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我们知道一个国家经济有盛有衰,有可能过热,也有可能低迷,这就是市场失灵。

在这个时候,就需要国家动用不同的经济手段来调节经济周期,这就是凯恩斯主义的核心理念,底层逻辑就是通过政府的宏观调控来熨平周期,用看的见的手把市场拉回正轨,而其中一个手段就是货币工具。

国家行使不同的货币工具,必然会对市场造成长期或短期的冲击,因此认识国家货币工具,对于我们投资者来说至关重要。

我国行使货币工具的单位是中国人民银行,也就是俗称的央妈。顺便说一句,有妈就有爸,我国的国家财政厅就是财爸。

“央妈”负责中国的货币,而“财爸”是负责政府的钱。

央行网站上就专门对我国的主要货币工具进行了解释,其中有【公开市场业务、存款准备金、中央银行贷款、利率政策、常备借贷便利、中期借贷便利、抵押补充贷款、定向中期借贷便利、结构性货币政策工具】。

一、公开市场业务

一般来说,公开市场业务是指央行在公开市场上进行操作,向市场上买进或者卖出债券的一个过程。

如果经济需要降温,那么央行就会在公开市场上卖出债券,市场上参与的银行就会购买债券,相当于商业银行把手里的现钱给到了央行换来债券,以赚取债券的利息。

当银行持有债券时,就没有那么多的信贷资金去投放了,市场上流动性就会出现减少,这个过程就叫做正回购,是央行收紧资金的一个过程。

央行发现经济比较冷了,就在公开市场买进债券,相当于银行手上的债券变成了现金,以鼓励商业银行去放贷,目的就是为了刺激经济,这个过程就叫做逆回购,也就是央行放水的一个过程,目的就是刺激经济。正回购和逆回购的期限一般是7、14、21和28天。

公开市场业务就是央行和银行之间买卖债券的一个业务,它是现金和债券互换的一个过程,这个过程一般就是指正回购和逆回购。

所以,我们如果在新闻上看到正回购,就可以认为国家在收紧货币,如果看到逆回购,就可以认为国家在放水。

二、中央银行贷款

中央银行贷款有两种,一个是再贷款,一个叫做再贴现。

金融机构对社会的贷款叫做贷款,而再贷款是因为中央银行对金融机构的贷款,所以称之为再。央行通过调整再贷款总量及利率来调节整个基础货

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